Механіка шахрайства

За даними поліції, схема виглядала так:

• Аферист зателефонував і представився співробітником банку.
• Під приводом «перевірки безпеки рахунку» або «підозрілих транзакцій» він попросив повідомити реквізити карток.
• Жінка назвала дані трьох карток — саме в цей момент злочинець отримав доступ до рахунків.
• Протягом кількох хвилин з карток було списано всю вказану суму.

Кримінальна відповідальність

За фактом відкрито кримінальне провадження за статтею 190 Кримінального кодексу України (“Шахрайство”). Поліція проводить слідчі дії, збирає докази, щоб встановити особу зловмисника та повернути кошти.

Як захиститися від таких шахрайств

Поліцейські Тернопільщини дають такі поради для убезпечення себе:

• Не повідомляйте по телефону CVV-коди, PIN-коди або код підтвердження з SMS, навіть якщо співрозмовник каже, що він із банку.
• При підозрі — перервіть розмову та самостійно передзвоніть на офіційний номер вашого банку (взятий із офіційного сайту або з картки).
• Не переходьте за підозрілими посиланнями, навіть якщо вони надходять під виглядом “перевірки безпеки” банку.
• При підозрілих списаннях з картки — негайно звертайтесь до банку, щоб заблокувати рахунки, а також повідомляйте поліцію.
• Зберігайте інформацію про дзвінки та операції — це може допомогти правоохоронцям під час розслідування.

Висновок

Схема з телефонними шахраями, які видають себе за працівників банку, — дуже небезпечна, і потерпілі часто втрачають значні суми за лічені хвилини. Цей випадок показує, наскільки важливо бути пильним, не розкривати конфіденційну інформацію і діяти обдумано — навіть під тиском “банківських спеціалістів”. Якщо ви підозрюєте шахрайство — одразу звертайтесь до поліції та свого банку.

Запис Телефонні шахраї: як мешканку Тернопільщини ошукав «працівник банку» на понад 350 000 гривень спершу з'явиться на обласТь.

Потерпілий розповів правоохоронцям обставинам події: до нього зателефонував невідомий та представився співробітником фінустанови. Він зазначив, що в банківській системі відбувається перепис інформації й аби не відбулося автоматизоване блокування рахунку, необхідно зазначити персональні дані. Чоловік 1962 року народження зробив те що його попросили. Однак за деякий час він отримав сповіщення про списання заощаджень в розмірі 46500 гривень.

Відомості про подію слідчі внесли в Єдиний реєстр досудових розслідувань відповідно до ст. 190 (шахрайство) Кримінального кодексу України.

Аби не потрапити на гачок такого роду шахраїв, поліцейські радять бути уважними. Працівники банку не телефонують клієнтам, щоб дізнатися інформацію про пароль та особисті дані. У разі такої ситуації і коли названий працівник дзвонить зі звичайного номера мобільного телефону, завершуйте розмову і передзвоніть за номером банку.

Якщо ви все таки потрапили на гачок шахраїв, не зволікайте, телефонуйте на лінію «102».

Запис Дзвінок від псевдопрацівника банку вартував жителю Тернопільщини майже 50 тисяч гривень спершу з'явиться на обласТь.