Із 28 квітня набуває чинності Закон України “Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму та фінансування і розповсюдження зброї масового знищення”.
Цей закон частково ускладнить правила грошових переказів для фізичних осіб. Суспільне розібралось, які саме нововведення передбачає законопроєкт та як вони вплинуть на українців.
Що це означає?
Із 28 квітня з’явиться необхідність підтверджувати особу у випадку, коли ви надсилаєте більше п’яти тисяч гривень готівкою. Раніше це було необхідно робити, коли сума перевищувала 15 тисяч. Для ідентифікації достатньо наявності паспорта.
Наприклад, якщо ви надсилаєте гроші через банкомат і перед тим вставляєте в нього свою карту, ви вважаєтеся ідентифікованим клієнтом, оскільки при отриманні банківської карти ви вже надавали паспортні дані та індивідуальний податковий номер (ІПН).
Нові правила стосуються, зокрема, й міжнародних переказів, які здійснюються без відкриття банківського рахунку. Йдеться про перекази в гривнях, іноземній валюті, банківських металах та інших активах (в еквіваленті).
Із 28 квітня, якщо сума перевищує 5 тисяч гривень, не можна буде анонімно:
- надсилати грошові перекази без відкриття рахунку;
- поповнювати рахунки інших людей;
- поповнювати рахунки у платіжних терміналах;
- платити за отримані товари або послуги, якщо переводите кошти на рахунок (наприклад, доставка з післяплатою).
Тобто всі ці операції можна буде й далі виконувати, просто з ідентифікацією своєї особи. При цьому надавати документи про походження коштів потрібно тільки, якщо сума перевищує 400 тисяч гривень (раніше було 150 тисяч гривень).
